增加理财收入

2017-04-01 00:02

  接下来,我们为李先生做了风险承受能力测试和投资类型测试,结果显示李先生属于稳健型投资者。建议的投资组合如下:

  首先建议补充商业保险。由于新一年李先生家庭将变成“单支柱”家庭,李先生个人的身体健康、工作顺利,是这个家庭最大的财富,因此要对家庭支柱做好人身意外和疾病方面的风险防范准备

  保险规划

  总体来说,李先生家庭投资性资产在总资产中的占比较低,影响了理财收入的增加,应逐步提高投资性资产的比例,增加理财收入。

  现在李先生家庭的经济状况正常,具有一定的防范风险的能力。但是万一发生意外(尤其是李先生),家庭的经济状况会发生很大的变化,可能会给家庭财务造成巨大的困难和损失。因此,为了防范意外的风险,李先生家庭需要增加保险这方面的投入。

  拿出2万元作为家庭紧急预备金,其中0.5万元作为活期存款,1.5万元购买货币基金;拿出6万元用于定期存款或购买银行理财产品,期限以一年期为主,满足家庭每年可能的大额支出需要;拿4.2万元投资股票型基金,满足家庭资产增值需要。

。李先生家庭还可以在能力允许的条件下,搞点副业,增加家庭的收入,可以提高家庭净储蓄。